Рубрика: Финмониторинг

Памятка по соблюдению требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ

Информируем, что на сайте ФКУ «Пробирная палата России» (http://www.probpalata.ru) размещена памятка по соблюдению требований законодательства в области противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее — ПОД/ФТ/ФРОМУ) при розничной продаже ювелирных изделий физическим лицам.

Памятка разработана для разъяснения требований действующего законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также рекомендаций Росфинмониторинга РФ.

Ссылка на документ: http://www.probpalata.ru/rgpp/pamyatka.docx

Информация о наиболее часто допускаемых нарушениях Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

Наиболее характерными нарушениями законодательства, о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, выявляемыми в ходе осуществленных в 2018 году проверок, являются:

— отсутствие или неиспользование личного кабинета на сайте Росфинмониторинга;

— отсутствие или несоответствие правил внутреннего контроля требованиям законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ (включаются не все программы, основываются на недействующих нормативных актах, либо документах Банка России);

— несоблюдение мер по идентификации клиентов;

— отсутствие специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля (СДЛ), несоответствие СДЛ квалификационным требованиям;

—  не соблюдение требований к подготовке и обучению кадров в целях ПОД/ФТ (формализм при разработке программ обучения, не проведение обучения персонала, отсутствие свидетельств о прохождении целевого инструктажа);

— непредставление сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

— наличие отверженных и неисправленных сообщений, по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Кроме того, при проверках устанавливаются факты предоставления сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю не в полном объеме (предоставляется информация только по платежам за товар (операции с денежными средствами), либо только по передаче товара (операции с имуществом), что влечет административную ответственность по части 2 статьи 15.27 КоАП РФ.

Отмечаем, что в 2018 году привлечен к административной ответственности по части 3 статьи 15.27 КоАП РФ индивидуальный предприниматель, не представивший информацию о выполнении выданного ему предписания об устранении нарушений.

Просим учесть указанную информацию при организации внутреннего контроля.

Вниманию субъектов Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

Федеральная служба по финансовому мониторингу отмечает, что организациями и индивидуальными предпринимателями сектора драгоценных металлов и драгоценных камней допускаются нарушения при направлении сообщений в уполномоченный орган:

— более 30% индивидуальных предпринимателей направляют сведения об операциях, с нарушением установленного законодательством срока (3 рабочих дня);

— допускается направление сообщений в рамках обязательного контроля на сумму операций меньше предельного значения (при отсутствии в сообщениях оснований для признания операций подозрительными);

— ряд организаций и индивидуальных предпринимателей представляет сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, по приобретению драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий. Однако, в соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ осуществление таких операций не влечет для организаций (ИП) обязанности по представлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, поскольку, выступая в качестве покупателя в рамках купли-продажи ювелирных изделий они являются клиентом по отношению к продавцу;

— имеются факты непредставления сообщений по результатам проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, либо представления сообщений с нарушением установленного законом срока.

В целях профилактики нарушений законодательства рекомендуем повторно изучить требования статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ и ознакомиться с Информационным письмом Росфинмониторинга от 10.02.2016 № 50 «О применении отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями и индивидуальными предпринимателями ювелирной отрасли».

Обращаем внимание, что организации и индивидуальные предприниматели, нарушающие сроки представления сообщений, могут стать объектами проведения проверочных мероприятий.